خلينا نتفق على حاجة, البنك ده مش هو الخزنة الصغيرة أو البلاطة اللي الناس بتحط تحتيها الفلوس في البيت,
البنك ده هو مؤسسة مالية تخضع للبنك المركزي اللي هو الجهة المسؤولة عن وضع السياسات المالية و الرقابة على تطبيقها في أي بلد..
إذاً فالبنوك ليها دور رئيسي في الرقابة على الحركة الأقتصادية في البلد, صحيح هما مش جهة قضائية لكن ليهم صلاحيات لتطبيق الرقابة المالية..
عايز أقولك شوية أمثلة لبعض البنوك خارج مصر اللي تساهلت في الموضوع ده و تسبب عنه جرائم مالية من ضمنها عمليات غسيل أموال, و بسببها أتفرض على البنوك دي عقوبات بمليارات الدولارات, و من ضمن البنوك دي hsbc و standard chartered..
كون أن مصر متأخرة شوية في تطبيق موضوع الرقابة ده فدي مشكلة كبيرة في حد ذاتها, و الناس زي حضرتك مش متقبلة الموضوع لأنه موضوع جديد بالنسبالهم و لسة مش مدركين أبعاده بصورة كافية..
بس عموماً, على حد علمي يعني ان أي بنك بيفتح حساب لعميل جديد بيكون مخلي العميل ماضي على إقرار يلزم العميل بتقديم أي اوراق أو مستندات يطلبها البنك..
المفضلات